1. Személyes találkozó és alkalmassági teszt kitöltése
Első lépésként időpontot egyeztetünk Önnel egy személyes vagy online találkozóra, ahol megismerjük céljait, pénzügyi helyzetét és befektetési tapasztalatait. Ekkor kerül sor a MiFID II irányelv és a vonatkozó hazai jogszabályok alapján előírt Alkalmassági teszt kitöltésére is, amely segít abban, hogy az Ön profiljához illő befektetési portfóliót tudjunk ajánlani.
2. Portfólió kialakítás és szerződéskötés
A teszt eredménye alapján közösen kiválasztjuk az Ön kockázati profiljához és céljaihoz illeszkedő befektetési portfóliót, ezt követően megkötjük a Prémium vagyonkezelési szerződést. Amennyiben még nem rendelkezik portfóliókezelt befektetési számlával, a számlanyitás teljes folyamatában végigkísérjük és támogatjuk.
3. Összeg beutalása és a vagyonkezelés indulása
A szerződéskötés után elegendő a vagyonkezelésbe befektetni kívánt összeget átutalni a saját befektetési számlájára. A Befektetési Bizottság által meghatározott célsúlyok alapján kezdjük el a vagyonkezelést – az Ön érdekeit szem előtt tartva.
Milyen dokumentumokra van szükség?
Magánszemély esetén:
Cég esetén:
Szükség esetén vagyonkezelési menedzsereink minden lépésben segítik Önt, hogy a csatlakozás valóban gyors, egyszerű és zökkenőmentes legyen.
Vagyonkezelési szolgáltatásunk Üzletszabályzatát és Általános Szerződési Feltételeit és a kapcsolódó mellékleteket, függelékeket és azok változását az alábbiakban érheti el:
Gránit Alapkezelő Zrt. Üzletszabályzat1. sz. melléklet – Végrehajtási és kiegészítő végrehajtási politika2. sz. melléklet – Az összeférhetetlenségről szóló szabályzat és mellékletei3. sz. melléklet – Panaszkezelési Szabályzat4. sz. melléklet – Portfóliókezelési Szerződésminta természetes személyek részére és mellékletei5. sz. melléklet – Portfóliókezelési Szerződésminta jogi személyek részére és mellékletei6. sz. melléklet – Üzleti órák7. sz. melléklet – Befektető-védelmi Alapra vonatkozó rendelkezések8. sz. melléklet – Prémium Vagyonkezelési szolgáltatás kondíciói9 sz. melléklet - Alkalmassági teszt10. sz. melléklet – FordítókulcsPanaszkezelési tájékoztató_2024070411. sz. melléklet - Grandio alkalmazás felhasználói útmutató1. sz. függelék – Kiszervezett tevékenységek listája2. sz. függelék – Igénybe vett közvetítők jegyzéke12. sz. melléklet - Szolgáltatási csomagokEtikai kódexAdatkezelési tájékoztató – közvetítőlapAdatkezelési tájékoztató – marketingAdatkezelési tájékoztató – megkeresésAdatkezelési tájékoztató – ügyfélAdatkezelési tájékoztató – visszahívásAdatkezelési tájékoztató – web űrlapAdatkezelési tájékoztató – hangrögzítésAdatkezelési tájékoztató - Grandio alkalmazás használataAdatkezelési tájékoztató - FairPay rendszer használataAdatkezelési tájékoztató - Online ügyfélazonosításArchívumDíjstruktúránk transzparens és előre tervezhető:
A hosszabb távú tervezhetőség és a befektetések stabilitása érdekében korai vagyonkivonás esetén az alábbi díjat számítjuk fel a kivont tőkeösszegre vetítve:
Igen, a portfólióba tartozó egyes befektetési alapok saját tájékoztatóik szerint tranzakciós/letéti/kezelési- és elszámolási díjakat alkalmazhatnak.
Ezek a költségek közvetlenül a befektetési jegyek árfolyamában vannak beépítve, így Önt nem terheli utólagos, váratlan közvetlen fizetési kötelezettség. Ezzel garantáljuk az alapkezelés és az Ön közös érdekét az adott kockázati szinten a maximális hozam elérésére.
A High Water Mark elv biztosítja, hogy az alapok szintjén sikerdíj kizárólag a korábban elért legmagasabb portfólióérték az („új csúcs”) feletti többlethozam után kerüljön felszámításra.
A modell főbb garanciái:
Tegyük fel, hogy a kezdő tőke 30 000 000 Ft.
| Időszak | Portfólió értéke | Helyzet a korábbi csúcshoz képest | Sikerdíj-felszámítás |
|---|---|---|---|
| 1. év | 36 000 000 Ft | Új csúcsértéket értünk el | VAN (A 30M Ft feletti részre) |
| 2. év | 31 500 000 Ft | Piaci visszaesés, a 36M Ft-os csúcs alatt | NINCS |
| 3. év | 36 000 000 Ft | Visszaerősödés a korábbi csúcsig, de nincs új növekmény | NINCS |
| 4. év | 40 500 000 Ft | Új csúcs (meghaladja a 36M Ft-ot) | VAN (Kizárólag a 36M Ft feletti részre) |
Tartós Befektetési Számla (TBSZ) – Építse tudatosan jövőjét adókedvezményekkel!
A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) egy kedvező adózási lehetőséget kínáló megtakarítási forma, amely ideális azoknak, akik hosszú távon szeretnék gyarapítani vagyonukat. Vagyonkezelési szolgáltatásunk keretében TBSZ számlán, az adókedvezményekkel együttesen gyarapíthatja vagyonát vagyonkezelési tanácsadóink segítségével.
Hogyan működik a TBSZ?
Miért érdemes TBSZ-t nyitni nálunk?
MNB Pénzügyi navigátor: Tartós Befektetési Számla
A diszkrecionális vagyonkezelés egy olyan befektetési szolgáltatás, ahol a vagyonkezelő teljeskörű felhatalmazást kap az Ügyféltől a vagyonának kezelésére, előre meghatározott és szerződésben rögzített feltételek mellett, az Ügyfél befektetési céljai és a kockázati profilja alapján.
Magánszemély esetében:
Jogi személy esetében:
A portfóliója az Ön kockázati besorolásának megfelelően a Gránit Alapkezelő ingatlan- és értékpapíralapjaiból épül fel, a meghatározott arányokat az Alapkezelő PVK Befektetési Bizottsága rendszeresen felülvizsgálja és szükség esetén módosítja.
A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) egy olyan befektetési forma, amely kedvezményes adózást kínál a három-öt évig tartott befektetések hozamára. A TBSZ minden esetben egy egyéni számlához kapcsolódik, és az ügyfél felhalmozási időszakonként egy TBSZ-t nyithat, illetve egyidejűleg összesen öt TBSZ-szel rendelkezhet nálunk.
Adózási kedvezmények:
Minden ügyfél saját nevére szóló, dedikált értékpapír számlaszámmal rendelkezik a Számlavezetőnél, ide helyezheti el a befektetni kívánt összeget.
Forint mellett euróban is elhelyezheti a vagyonkezelésbe vont befektetéseit.
Az Alapkezelő honlapján megtalálható közvetlen telefonszámokon, e–mail-ben illetve kapcsolatfelvételi űrlapunkon keresztül.
A Prémium vagyonkezelés minimum 10 millió forinttól, vagy azzal azonos értékű euróösszegtől vehető igénybe. 30 millió forint feletti vagyon esetén Gold ügyfélként kiemelt szolgáltatásokra jogosult: dedikált vagyonkezelési menedzsert biztosítunk, személyes találkozókat szervezünk az Ön számára megfelelő helyszínen az ország egész területén, valamint lehetőséget nyújtunk az Alapkezelő exkluzív rendezvényein való részvételre.
• Kedvezményezett: Gránit Alapkezelő Zrt.
• Bankszámlaszám: HU03 1210 0011 1068 7394 0000 0000 (Gránit Bank)
• Közlemény rovat: a kiállított számla sorszámát kérjük feltüntetni
A vagyonkezelési szolgáltatás díjait banki átutalással, illetve a GRANDIO mobilapplikáción keresztül online számlabefizetéssel tudja rendezni. Banki átutalás esetén az utaláshoz a kiállított számlán vagy az alábbiakban találja meg a szükséges információkat:
A GRANDIO egy olyan mobilapplikáció, amelyet vagyonkezelési szolgáltatásunkat igénybe vevő ügyfeleink használhatnak. Az alkalmazás segítségével akár napi szinten nyomon követheti befektetéseinek alakulását, emellett online számlafizetésre és online ügyfélazonosítás indítására is lehetőséget biztosít.
A GRANDIO applikációhoz minden Ügyfél egyszerűen hozzáférhet, hiszen nem kell külön igényelni azt vagy regisztrálni. Az applikáció letöltésekor vagy a webes felület megnyitásakor a számlanyitást követően megkapott egyedi kóddal férhet hozzá az alkalmazáshoz, míg a felhasználó neve az ügyfél adóazonosító jele vagy adószáma.
Vegye fel a kapcsolatot vagyonkezelési tanácsadójával vagy az asszisztenseinkkel, akik rövid időn belül küldenek egy új belépési jelszót Önnek.
A havi jelentés megmutatja, hogy az adott hónap első napjától az adott hónap utolsó napjáig a vagyonkezelt portfólió milyen eredményt ért el, mindezt számszerűsítve és százalékos formában egyaránt, havi, illetve évesített hozamokkal kimutatva. Felmerülő kérdések esetén keresse központi számunkon kollégáinkat, vagy amennyiben Gold ügyfelünk, dedikált vagyonkezelési menedzserét.
Személyes beszélgetések alkalmával és a MiFID II irányelv és a vonatkozó hazai jogszabályok alapján előírt alkalmassági teszt kitöltésével mérjük fel leendő Ügyfeleink befektetési tapasztalatait és igényeit.
Ebben az esetben javasoljuk, hogy töltsön ki egy új Alkalmassági tesztet, amelynek eredménye alapján módosításra kerül a vagyonkezelt portfolió. Ilyen esetekben javasolt felvenni a kapcsolatot a vagyonkezelési tanácsadóval, aki végig navigálja Ügyfeleit a szükséges folyamatokon.
A szerződésben megjelölt kapcsolattartási e–mail-címéről egyszerűen küldje el vagyonkezelési tanácsadójának vagy az asszisztenseknek az új adatokat, valamint az új személyes okmányok másolatát. Felvesszük a kapcsolatot ügyfeleinkkel, hogy a módosításhoz szükséges dokumentumok aláírásra kerülhessenek.
Bármikor van lehetőség a portfólió bővítésére. Keresse központi számunkon kollégáinkat, vagy amennyiben Gold ügyfelünk, dedikált vagyonkezelési menedzserét.
A Befektető-védelmi Alap (BEVA) egy olyan intézmény, amely a magyarországi befektetési szolgáltatók esetleges fizetésképtelensége miatt a befektetőket érő vagyoni károk kompenzálása céljából működik. A BEVA hatálya kiterjed a portfóliókezelt értékpapírszámlákra is.
Biztosítási értékhatár:
A BEVA által nyújtott kártalanítás mértéke befektetőnként és összevontan legfeljebb 100.000 euró összeghatárig terjed.
Az egymillió forint összeghatárig a kártalanítás mértéke 100 százalék, míg az egymillió forint feletti rész 90 százaléka kerül kifizetésre.
Vagyis a Gránit Alapkezelő Prémium Vagyonkezelt Ügyfelek portfóliójára is kiterjed a BEVA.
